記事(要約)
2024年に新しいNISAが始まり、老後資金を作るために積極的に資産運用する人も多いだろう。
2023年までつみたてNISAをしていた人にとって、2024年以降の取り扱いが気になるだろう。
2024年から始まった新NISAは、一般NISAとつみたてNISAが合体して、投資可能な金額が増え、非課税期間も制限がないなど、より使いやすくなっている。
2024年以降につみたてNISAでの新たな投資はできないが、積立設定は自動で新NISAに引き継がれるため、特別な手続きする必要はない。
変更を希望する場合は、各金融機関のHPで手続きを行う必要がある。
(要約)
コメント(まとめ)
一般NISAの場合は5年で切れるため、新NISAに移行することが考えやすい。
つみたてNISAは20年後に取り崩しに入る場合もあるが、運用を継続する場合は、枠を節約するために新NISAで買い直すこともある。
枠の有効活用は個々の資産によるが、40万円ほどなら早めに合流させてしまうことも考えられる。
株価が高く円安傾向なため、つみたてNISAと同じ額を埋めるかどうかを考えている。
1800万円の枠はFIRE(早期退職・自由に生きるための資産を持つこと)には足りないため、無理して枠を埋める時期ではないという見解もある。
投資した年によって非課税期間が異なるため、注意が必要。
一部の人はサイドFIREを考えており、最速で枠を埋めることを希望している。
現在の物価高による影響も考慮されている。
(まとめ)